Η Citi, Bank of America θα αναπτύξει ανεξάρτητη πλατφόρμα δεδομένων
Η νέα πλατφόρμα θα επικεντρωθεί αρχικά στην απλούστευση των δανειακών υποχρεώσεων με εξασφαλίσεις τόσο για τους αντιπροσώπους όσο και για τους αγοραστές.
Πρέπει να ξέρω
- Η Citigroup και η αντίπαλη Τράπεζα της Αμερικής συνεργάζονται για να αναπτύξουν μια νέα πλατφόρμα, εστιάζοντας αρχικά στην απλοποίηση της διαδικασίας υποχρέωσης δανείου με εξασφαλίσεις (CLO) τόσο για τους αντιπροσώπους όσο και για τους αγοραστές.
- Η πλατφόρμα θα επικεντρωθεί επίσης στις συναλλαγές, τα δεδομένα και τις αναλύσεις για τη δομημένη πίστωση και τις υποκείμενες αγορές εξασφαλίσεων.
- Η Citi και η Bank of America δηλώνουν ότι ελπίζουν να κυκλοφορήσουν την πλατφόρμα εντός ενός έτους.
Ανάλυση
Η Bank of America και η Citigroup συνεργάζονται για να αναπτύξουν μια νέα ψηφιακή πλατφόρμα που οι δύο τράπεζες ελπίζουν ότι θα απλοποιήσει την περίπλοκη, συχνά αναποτελεσματική διαδικασία δανειακών υποχρεώσεων με εξασφαλίσεις.
Σε ένα δελτίο τύπου που εκδόθηκε στις 12 Απριλίου, οι δύο τράπεζες δηλώνουν ότι εργάζονται από κοινού για τη δημιουργία μιας νέας ανεξάρτητης πλατφόρμας δεδομένων και εκτέλεσης για αγορές σταθερού εισοδήματος με στόχο τη διαπραγμάτευση, τα δεδομένα και τις αναλύσεις για δομημένες αγορές πιστώσεων και υποκείμενων εξασφαλίσεων. Η πλατφόρμα θα επικεντρωθεί αρχικά στην ψηφιοποίηση των CLO τόσο για τους αντιπροσώπους όσο και για τους αγοραστές και θα προσπαθήσει να εξορθολογίσει τη διαδικασία που είναι συχνά αναποτελεσματική και δαπανηρή, συνδυάζοντας δεδομένα τρίτων και αναλυτικά στοιχεία σε ένα μέρος.
Σύμφωνα με ρεπορτάζ στο Bloomberg , οι έμποροι CLO ξοδεύουν επί του παρόντος έως και το 60% του χρόνου τους στη μη αυτόματη σύνταξη λιστών προσφορών, αλλά τα έσοδα που παράγουν δεν συνδέονται σημαντικά με αυτές τις προσπάθειες. Η Citigroup και η Bank of America στοχεύουν να μειώσουν αυτόν τον χρόνο έως και 80%, αυξάνοντας τόσο την αποτελεσματικότητα όσο και την ελκυστικότητα των CLO συνολικά.
Ο στόχος είναι να δημιουργηθεί μια ανεξάρτητη πλατφόρμα πολλαπλών εμπόρων για το CLO και την αγορά δανείων, δήλωσε σε δήλωση ο David Trepanier, επικεφαλής δομημένων προϊόντων, παγκόσμιας πίστωσης στην Bank of America. Όχι μόνο η πλατφόρμα θα βοηθήσει στην αύξηση της λειτουργικής αποτελεσματικότητας και της διαφάνειας, αλλά πιστεύουμε ότι αυτό θα αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο ο κλάδος συναλλάσσεται αυτήν τη στιγμή σε αυτές τις αγορές και τελικά θα οδηγήσει σε μεγαλύτερη ρευστότητα και συμμετοχή στην αγορά.
Η νέα πλατφόρμα δοκιμάζεται και από τις δύο τράπεζες. Η Citi υποστηρίζει συγκεκριμένα αυτή την προσπάθεια μέσω του ομίλου Spread Products Investment Technologies, που αποτελεί μέρος του προγράμματος Citi Markets FinTech Investments της τράπεζας. Στόχος είναι η πλατφόρμα να υπάρχει ως κεντρικός κόμβος για τους εμπόρους για την προβολή δεδομένων για δομημένη πίστωση και άλλες υποκείμενες αγορές εξασφαλίσεων. Η Citi και η Bank of America σχεδιάζουν να κυκλοφορήσουν την πλατφόρμα εντός ενός έτους.
Με την επιτάχυνση της ηλεκτρονοποίησης στην αγορά σταθερού εισοδήματος, αυτή η συλλογική προσπάθεια θα βοηθήσει να οδηγήσει την αλλαγή, δήλωσε ο Brian Bejile, επικεφαλής του τμήματος εμπορίας χαρτοφυλακίου δανείων και e-trading για δάνεια και CLO στη Citi. Η πλατφόρμα, η οποία βρίσκεται επί του παρόντος σε φάση δοκιμών και αναμένεται να κυκλοφορήσει αργότερα φέτος, θα δημιουργήσει μια πιο προσιτή, φιλική προς τον χρήστη αγορά για δεδομένα και αναλυτικά στοιχεία τρίτων και θα συνδυάσει τις συναλλαγές και την κατανάλωση δεδομένων σε αυτές τις αγορές σε μια ενιαία πλατφόρμα με απρόσκοπτη εμπειρία χρήστη.
Τόσο η Bank of America όσο και η Citibank έχουν αναπτύξει μια σειρά από ψηφιακές προόδους τους τελευταίους μήνες, καθώς και οι δύο τράπεζες προσπαθούν να εξορθολογίσουν τις διαδικτυακές τους διαδικασίες εν μέσω της συνεχιζόμενης πανδημίας COVID-19. Η Citi από την πλευρά της, πρόσφατα επεκτάθηκε ψηφιακή ενσωμάτωση σε 37 χώρες, προκειμένου να καλυφθεί η αυξημένη ζήτηση για τραπεζική υπηρεσία μόνο μέσω Διαδικτύου, ενώ η Bank of America κυκλοφόρησε μια ενοποίηση κοινής χρήσης δεδομένων με το Plaid, το οποίο θα ειδοποιεί τους πελάτες για κοινή χρήση δεδομένων από τρίτους μέσω ειδοποιήσεων push.
