Η Citi αγκαλιάζει τη Robo-Advising με τη νέα Citi Wealth Builder

Η νέα εφαρμογή είναι ένα εύχρηστο διαδικτυακό επενδυτικό εργαλείο που επιτρέπει στους χρήστες να ξεκινούν με μόλις 1.500 $

Πρέπει να ξέρω

• Η Citi κυκλοφόρησε το Citi Wealth Builder , μια νέα ψηφιακή επενδυτική πλατφόρμα χαμηλού κόστους.
• Η εφαρμογή αναπτύχθηκε σε συνεργασία με την Jemstep, μια εταιρεία fintech που ειδικεύεται σε προϊόντα Robo-Advisor
• Με περισσότερους από 200 εκατομμύρια λογαριασμούς πελατών, η Citi συμμετέχει σε μια σειρά από άλλες τράπεζες και εφαρμογές που προσφέρουν αυτοματοποιημένες επενδυτικές υπηρεσίες.

Ανάλυση

Η Citi bank ξεκίνησε ένα νέα ψηφιακή επενδυτική πλατφόρμα με αρχική επένδυση μόλις $1.500.

Εκεί Το ti Wealth Builder είναι μια εύχρηστη, χαμηλού κόστους επενδυτική πλατφόρμα που συνεργάζεται με νέους και υπάρχοντες πελάτες για να ξεκινήσουν να επενδύουν και να εκπληρώσουν τους συνταξιοδοτικούς τους στόχους.

Χωρίς συμβουλευτικές αμοιβές και μια αρχική επένδυση μόλις 1.500 $, οι πελάτες μπορούν να αρχίσουν να επενδύουν μέσα σε λίγα λεπτά. Η νέα εφαρμογή ταιριάζει με τους πελάτες σε ένα από τα έξι χαρτοφυλάκια με βάση τις απαντήσεις τους σε ερωτήσεις όπως το επίπεδο άνεσης τους με την αστάθεια της αγοράς ή τους στόχους συνταξιοδότησης.

Εάν ένας λογαριασμός Citi έχει περιουσιακά στοιχεία άνω των 50.000 $ στην τράπεζα, το πρώτο χαρτοφυλάκιο Wealth Builder θα είναι δωρεάν. Πέρα από αυτό, κάθε λογαριασμός θα έχει συμβουλευτική προμήθεια 0,55%.

Στη συνέχεια, το Citi Wealth Builder διαχειρίζεται και παρακολουθεί αυτόματα τα ποικίλα χαρτοφυλάκια των πελατών. Οι πελάτες μπορούν να προσαρμόσουν τα επίπεδα επένδυσής τους με μια ματιά σε πραγματικό χρόνο για το πώς τυχόν αλλαγές μπορεί να επηρεάσουν τους στόχους τους. Αυτή είναι η ρομπο-συμβουλευτική πτυχή του νέου εργαλείου - η Citi θα διαχειρίζεται αυτόματα τα χαρτοφυλάκια και θα κάνει αλλαγές ανάλογα με τα επίπεδα κινδύνου του πελάτη.

Οι πελάτες μπορούν επίσης να εργαστούν με το προϊόν συμβούλων περιουσίας της Citi, ένα εργαλείο οικονομικού σχεδιασμού που συνδυάζει τους πελάτες της Citi με έναν σύμβουλο για να βοηθήσουν στη δημιουργία εξατομικευμένων οικονομικών οδικών χαρτών που έχουν σχεδιαστεί για να αυξήσουν τον πλούτο τους.

Citi Wealth Builder αναπτύχθηκε σε συνεργασία με την Jemstep, μια εταιρεία fintech που ειδικεύεται σε συμβούλους ρομπότ.

Η Jemstep είναι περήφανη που συνεργάζεται με τη Citi για να παρέχει εξατομικευμένες, βασισμένες σε στόχους συμβουλές περιουσίας στους πελάτες της, δήλωσε ο πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Jemstep Simon Roy. Συνεργαστήκαμε στενά με τη Citi για να διαμορφώσουμε την πλατφόρμα ψηφιακών συμβουλών Jemstep για να παρέχουμε μια συναρπαστική εμπειρία πελάτη που υποστηρίζει τη μοναδική πρόταση αξίας της Citi, τις δυνατότητες παράδοσης παντός καναλιού και τις ισχυρές λειτουργικές απαιτήσεις και απαιτήσεις συμμόρφωσης.

Ενώ η Citi είναι μία από τις κορυφαίες τράπεζες στον κόσμο, με πάνω από 200 εκατομμύρια λογαριασμούς πελατών σε περισσότερες από 160 χώρες, δεν είναι η πρώτη που λανσάρει μια ψηφιακή επενδυτική εφαρμογή αυτού του είδους.

με έδρα το Τορόντο Πλούτος απλός άνοιξε το έδαφος το 2015 με την κυκλοφορία μιας από τις πρώτες ψηφιακές επενδυτικές εφαρμογές. Goldman Sachs έγινε πρωτοσέλιδο μόλις την περασμένη εβδομάδα, όταν η τράπεζα ανακοίνωσε την κυκλοφορία ενός εργαλείου διαχείρισης ψηφιακού πλούτου, διαθέσιμο μέσω της εφαρμογής Marcus. Σήμερα, άλλες εφαρμογές όπως τα βελανίδια, Ρομπέν των Δασών , και η Wealthbase παρέχουν όλα ένα ασφαλές μέρος για νέους επενδυτές, προσφέροντας κάτι διαφορετικό για τον καθένα.

Φαίνεται ότι η κυκλοφορία του Citi Wealth Builder είναι το επόμενο βήμα σε έναν ψηφιακό μετασχηματισμό για τη Citi.

Το Citi Wealth Builder διευκολύνει τους πελάτες να αρχίσουν να επενδύουν, ώστε να φτάσουν στο επόμενο επίπεδο του οικονομικού τους ταξιδιού, εξηγεί ο John Cummings, επικεφαλής της Citi U.S. Consumer Wealth Management. Αποτελεί μέρος της ολιστικής προσέγγισης της Citi στον τραπεζικό τομέα και τη διαχείριση περιουσίας. Σε λίγα μόνο λεπτά, οι πελάτες μπορούν να αρχίσουν να χτίζουν γερά θεμέλια για τα επόμενα χρόνια.

Και μια ψηφιακή προσέγγιση είναι μια καλή στρατηγική για χρήση: Το 63% των Αμερικανών χρηστών smartphone έχουν τουλάχιστον μία οικονομική εφαρμογή.