Το BMO προσθέτει νέες δυνατότητες στο Digital Financial Planner WealthPath

Οι πελάτες μπορούν τώρα να προσαρμόσουν τα υπάρχοντα οικονομικά σχέδια για απροσδόκητα προσωπικά σενάρια.

Πρέπει να ξέρω

  • Οι πελάτες της BMO θα έχουν πλέον διαδικτυακή πρόσβαση στο οικονομικό τους σχέδιο αφού αυτό έχει αναπτυχθεί με έναν οικονομικό σύμβουλο.
  • Με το WealthPath, τα σχέδια θα είναι πλέον διαδραστικά και ευέλικτα. Οι πελάτες μπορούν να δοκιμάσουν διαφορετικά σενάρια για να δουν πώς επηρεάζει τα οικονομικά τους.
  • Ο νέος, προσαρμόσιμος σχεδιαστής της BMO ανταποκρίνεται στην ανάγκη των πελατών για μεγαλύτερη ευελιξία και επίβλεψη λόγω της πανδημίας.

Ανάλυση

Η BMO επεκτείνει το ψηφιακό της εργαλείο οικονομικού σχεδιασμού, το WealthPath, προσθέτοντας νέα χαρακτηριστικά προσαρμοστικότητας που αντανακλούν την ανάγκη των πελατών για ευελιξία κατά τη διάρκεια της πανδημίας COVID-19.

Το WealthPath, το οποίο κυκλοφόρησε το 2018, δίνει στους πελάτες της BMO ορατότητα σχετικά με ένα οικονομικό σχέδιο που έχουν αναπτύξει αυτοπροσώπως με έναν σύμβουλο BMO. Προηγουμένως, αυτά τα σχέδια ήταν σχετικά στατικά. Τώρα, οι πελάτες μπορούν να δουν πώς θα προσαρμόζονταν τα οικονομικά τους με την πάροδο του χρόνου με βάση διάφορους παράγοντες, συμπεριλαμβανομένων προσωπικών αλλαγών ή προσαρμογών στις στρατηγικές διαχείρισης χρημάτων. Οι πελάτες μπορούν πλέον να δοκιμάσουν αυτά τα διαφορετικά σενάρια από το σπίτι, απευθείας μέσα στην πλατφόρμα WealthPath.



Η διαδικασία σχεδιασμού πλούτου ήταν πάντα μια εξαιρετικά εξατομικευμένη διαδικασία που επωφελείται από την ύπαρξη μιας αξιόπιστης συμβουλευτικής σχέσης, της συνεργασίας και της επαγγελματικής καθοδήγησης. Δεδομένου του αντίκτυπου της πανδημίας σε κάθε πτυχή της ζωής μας, είναι πιο σημαντικό από ποτέ να έχουμε ένα σχέδιο πλούτου που να μπορεί να προσαρμοστεί στις αλλαγές, δήλωσε η Caroline Dabu, επικεφαλής του σχεδιασμού πλούτου της BMO σε μια δήλωση που ανακοινώνει τη νέα λειτουργία WealthPath. Ενδυναμώνοντας τους πελάτες μας με ένα οπτικό, ολοκληρωμένο σχέδιο πλούτου, τους δίνουμε τη δυνατότητα να δουν πώς οι αλλαγές μπορούν να επηρεάσουν τα σχέδιά τους και θα είναι εξοπλισμένοι για να κάνουν πιο ενημερωμένες και σίγουρες επιλογές στο μέλλον.



Χρησιμοποιώντας τα νέα εργαλεία WealthPath, οι πελάτες μπορούν να κάνουν αλλαγές στο υπάρχον σχέδιό τους, αφού έχει κατασκευαστεί με έναν οικονομικό σύμβουλο της BMO, ανά πάσα στιγμή. Τα τροποποιημένα σχέδια δεν διαγράφονται. Αντίθετα, οι αλλαγές προβάλλονται πάνω από το αρχικό σχέδιο ενός πελάτη. Για να γίνουν αλλαγές ή να δουν θεωρητικές προσαρμογές σύμφωνα με πιθανά προσωπικά ή οικονομικά σενάρια, οι πελάτες μπορούν να πειραματιστούν με το σχέδιό τους μέσα στο WealthPath χρησιμοποιώντας μια καρτέλα what-if και εάν ένα σενάριο αντικατοπτρίζει με ακρίβεια αυτό που θέλει να σχεδιάσει ο πελάτης στην πραγματική ζωή, μπορούν οι ίδιοι να αποθηκεύσουν αυτές τις αλλαγές στην πλατφόρμα WealthPath, χωρίς να χρειάζεται να συμβουλευτούν έναν εκπρόσωπο της BMO.

Η ανακοίνωση της BMO για ένα πιο ευέλικτο διαδικτυακό εργαλείο οικονομικού σχεδιασμού έρχεται λίγες εβδομάδες μετά Η Scotiabank κυκλοφόρησε το Advice+ , ένας αυτοεξυπηρετούμενος ψηφιακός κόμβος οικονομικού σχεδιασμού. Το Advice+ παρέχει ταυτόχρονα έναν ολοκληρωμένο κόμβο αυτοβοήθειας, στον οποίο οι πελάτες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με τον οικονομικό προγραμματισμό, τις επενδύσεις και τον προϋπολογισμό, καθώς και την επιλογή να κλείσουν ένα ραντεβού με έναν σύμβουλο της Scotiabank για πιο εξατομικευμένες συμβουλές.



Η BMO εργάζεται καθ' όλη τη διάρκεια της πανδημίας για να βελτιώσει τις ψηφιακές της προσφορές, καθώς η ηλεκτρονική τραπεζική έγινε πιο σημαντική για πελάτες που περιορίζουν τις προσωπικές συναλλαγές και τις αλληλεπιδράσεις τους, αν και αυτές οι προσαρμογές μέχρι στιγμής έχουν στοχεύσει σε μεγάλο βαθμό τους πελάτες μικρών επιχειρήσεων της BMO. Τον Αύγουστο, η τράπεζα ανακοίνωσε μια συνεργασία με την Intuit που θα επέτρεπε στους πελάτες μικρών επιχειρήσεων να μοιράζονται δεδομένα με χρηματοοικονομικά εργαλεία τρίτων, όπως τα QuickBooks της Intuit, με μεγαλύτερη ασφάλεια. Και τον περασμένο μήνα, η BMO ανακοίνωσε ότι θα είναι εισαγωγή μαζικών ηλεκτρονικών μεταφορών για επιχειρηματικούς πελάτες, παρέχοντας στις επιχειρήσεις περισσότερο έλεγχο και ασφάλεια, ενώ παράλληλα δημιουργεί αποτελεσματικότητα.

Kategori: Νέα